【1分で読めるお金講座】vol.56 ロボアドは利用した方がいいの？
ファイナンシャル・カウンセリング・ルームを運営しているFPとさかです。
いわゆる人生の3大費用と呼ばれる「子供の教育費」「住宅ローンの返済」「老後の生活費」に不安を感じている方向けに、"1分で読めるお金講座"というお役立ちマネー情報を提供いたします。
本日は、「ロボアドは利用した方がいいの？」というテーマです。
結論からお伝えすると、ロボアドは使い方によっては利用価値が高いと言えます。
どのような資産配分が適しているのかがわからないという人、そのことで投資に二の足を踏んだり、リスクを取り過ぎたりする人は少なくありません。
そういった意味では、ロボアドの資産配分に関する提示は参考になります。
あらゆる研究によると、長期の投資成果の多くは資産配分によって決まると言われています。
資産運用アルゴリズムやAIによって最適な配分が提示されるのは、一定のリスク許容度の中でリターンを効率よく得るためにもいいでしょう。
ただし、ロボアドが提示するのは、「安全資産+収益資産をどう配分するか」であり、「個人の保有資産のうち、どの程度を安全資産+収益資産にするか」は、投資家自身が決める必要があります。
資産運用において重要なのは、リスク許容度を見極め、資産配分をし、商品に落とし込むことです。
まずはFPにライフプランをベースにどの程度の資産を投資していいかを相談した上で、ロボアドから資産配分の助言を得るのが望ましいでしょう。
まとめ
ロボアドは使い方によっては利用価値が高く、ロボアドの資産配分に関する提示は参考になる。
使い方としては、FPにライフプランをベースにどの程度の資産を投資していいかを相談した上で、ロボアドから資産配分の助言を得るのが望ましい。
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その人の求めるリターンおよびリスク許容度によって、無リスク資産とリスク資産の保有割合は決まります。
自身のリスク許容度を見極めることは投資をする上でとても重要なことです。
記事では見極めるための考え方を書いているので、ご参考にしてください。
